Osebno finančno svetovanje

Dobre finančne odločitve se začnejo z razumevanjem vaših ciljev

Finančno svetovanje zame ni iskanje enega finančnega produkta ali naložbe, ki bi bila primerna za vsakogar.

Vsak posameznik, družina in podjetje imajo drugačne cilje, finančne možnosti in odnos do tveganja. Zato se svetovanje začne s pogovorom – z razumevanjem vašega trenutnega položaja, potreb in načrtov za prihodnost.

Svetujem zasebnim in poslovnim strankam, ki želijo svoje finance in premoženje upravljati bolj premišljeno, pregledno in dolgoročno.

Svetovanje zasebnim strankam

Pri zasebnih strankah se pogosto srečujemo z vprašanji, kot so:

Kako naj razporedim svoje prihranke? Koliko denarja naj imam na voljo in koliko ga lahko dolgoročno investiram? Kako naj oblikujem svoje premoženje? Kako se pripraviti na upokojitev? Kako ustvariti dodaten prihodek iz premoženja?

Skupaj pogledamo vašo celotno finančno sliko in določimo prioritete.

Svetovanje lahko vključuje:

načrtovanje in razporeditev osebnega premoženja
oblikovanje dolgoročnega naložbenega načrta
pripravo na upokojitev
ustvarjanje dodatnega oziroma pasivnega prihodka
dividendne strategije
delnice in ETF-e
zlato in druge plemenite kovine
pregled obstoječih naložb
razpršitev premoženja in obvladovanje tveganja

Cilj ni imeti čim več različnih finančnih produktov. Cilj je oblikovati jasno in razumljivo finančno strategijo, ki ustreza vašemu življenju in vašim ciljem.

Svetovanje poslovnim strankam

Finančne odločitve podjetnika se pogosto prepletajo z njegovimi osebnimi financami.

Podjetje lahko ustvarja presežna denarna sredstva, lastnik pa se znajde pred vprašanjem, kako jih dolgoročno upravljati, koliko likvidnosti ohraniti v podjetju in kako postopoma ustvarjati premoženje tudi zunaj osnovne dejavnosti.

Poslovnim strankam in podjetnikom svetujem predvsem pri:

razporejanju presežnih denarnih sredstev
oblikovanju dolgoročne strategije upravljanja premoženja
razpršitvi premoženja podjetnika
iskanju ravnovesja med likvidnostjo in dolgoročnimi naložbami
oblikovanju naložbenega portfelja
ustvarjanju dolgoročnega denarnega toka iz premoženja
pregledu obstoječih naložb in finančnih odločitev

Pri podjetnikih je še posebej pomembno, da celotno premoženje ni odvisno samo od uspešnosti enega podjetja ali ene dejavnosti.

Podjetje ustvarja premoženje. Dobro finančno načrtovanje pa pomaga, da ustvarjeno premoženje dolgoročno tudi ohranimo, razpršimo in razvijamo.

01

Ne svetujem produkta. Najprej želim razumeti človeka.

Preden govorimo o posameznih naložbah, želim vedeti, kaj želite doseči.

Nekdo želi čez deset ali dvajset let ustvariti večje premoženje. Drug želi poskrbeti za varnejšo upokojitev. Tretji želi iz že ustvarjenega kapitala pridobivati reden dohodek. Podjetnik pa morda išče način, kako del ustvarjenega premoženja smiselno razpršiti zunaj svojega podjetja.

Šele ko poznamo cilj, lahko začnemo razmišljati o poti do njega.

02

Dolgoročen odnos namesto enkratne odločitve

Finančno življenje se spreminja.

Spreminjajo se prihodki, podjetja, družinske okoliščine, finančni trgi in naši cilji. Zato finančnega načrta ne razumem kot dokumenta, ki ga pripravimo enkrat in nanj pozabimo.

Dober finančni načrt je treba občasno pregledati in po potrebi prilagoditi.

Pri svojem delu zato zagovarjam oseben, razumljiv in dolgoročen pristop k upravljanju premoženja.

Brez nepotrebnega zapletanja in brez obljub o hitrih zaslužkih.

03

Začnimo s pogovorom

Ne glede na to, ali ste zasebni vlagatelj, podjetnik ali podjetje, se dobra finančna strategija začne z jasnim vprašanjem:

Kje ste danes in kam želite priti?

Ko poznamo odgovor, lahko skupaj poiščemo smiselno pot.

Gumb: Dogovorite se za osebni pogovor

Premoženjsko svetovanje
© 2024 Finstar, Robert Rupnik s. p.
OPOZORILO

Vsebina na spletni strani je informativne in izobraževalne narave. Naložbe na kapitalskih in drugih finančnih trgih so povezane s tveganjem. Vrednost naložb lahko raste ali pada, pretekli donosi pa niso zagotovilo prihodnjih donosov.